今年累計鉅額交易衝上1,572.9億元,超越去年全年2,895.6億的一半2018信用卡繳稅以上;同一時間,個股期貨今年累計成交量也達489萬口,較去年同期大增5成,加上4月財富管理業務也創新高,種種跡象顯示,大戶節稅操作在除權息旺季前已悄悄啟動。

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賣現股買個股期避稅並非新招,只是近3年來在媒體披露後,國稅局查得嚴,證券、期貨商都表示現在已沒辦法做了。實際上,相關業者私下表示,節稅是高資產大戶永遠的需求,只是現在「能做不能說」。



觀察指標之一,就是今年才到4月,鉅額交易就衝上1,572.9億元,快速超越去年的一半水準;而同一時間個股期貨成交量逼近500萬口;加上信託業務資產衝上新高,4月光是透過贈與及信託方式轉讓上市櫃持股合計超過2億1千萬股,若以均價50元計算,形同市值高達百億的資金在進行節稅大遷徙,這之中一環扣一環的「財務操作」,是業界不能說的秘密。專家指出,鉅額交易要找好對手,接走原股票部位,不論賣出、贈與或財富管理信託,都將使除權息的收益「算在別人名下」,同時敲進個股期貨,鎖住未來價格上漲風險;儘管需支付一來一回手續費、證交稅、期交稅、給業者費用等,但全部加起來都比股利併入綜所稅最高45%來得划算。而隨著上市櫃公司除權息陸續展開,股票大戶、大股東紛紛找上會計師,為其量身定做「節稅規畫」,尤其遺贈稅調高,也讓大戶搶在新制上路前,股票信託與贈與動作頻頻。遺贈稅新制將從過去單一稅率改為10~20%三個稅率級距,唯有淨額2,500萬元以下才適用10%,假設股價250.5元,轉移100張即超過,因此會計師都會建議趁股價低點時轉讓,是高資產信用卡分期0利率人士加快節稅的撇步。不僅今年第1季贈與稅創下歷史同期新高,且趨勢明顯以股票贈與增加最多。(工商時報)



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